[비트코인] Defi 통해서 1주일 66만원 자산증가과정(Feat. DEX)

 

 

안녕하세요. 밤고래에요 :)

오늘은 1주일동안

코인을 이리굴리고 저리굴려서

코인 자산 운영을 한 과정을

공유하려고 합니다.

참고로 차익을 위한

트레이딩은

하지 않았습니다.

 

결론부터 말씀드리자면, 

현금가치

 

'500만원 -> 566만원'

(2021.12.12 기준)

 

최초 Seed 인

현금 500만원에서 부터

중간중간 코인의 가치와 

어디로 어떻게 흐름이 이어지는지

본인 스스로도 너무 혼동되어

결국 Google Spread 를 통해

 

'가상자산 장부'

 

 

라는 것을 만들고

계속 적어나가는 중입니다.

(코인가계부라 해야되나...;;;)

 

저 같은 경우는

안 쓸때 오히려 불안하고

안개 속을 걷는 느낌이라

쓰면서 투자를 진행하니 

지루하기 보다는 재밌더라구요ㅋㅋ

 

그리고 LP 투자를 통해서

이자율을 확인하고 

자산가치가 변동되는걸 보니까

가끔 속이 쓰릴때...도있지만

나름 재미있습니다ㅋㅋㅋ

 

방법은

여러 DEX의

LP 와 스테이킹을

통해서 자산 증식이

이루어졌습니다.

 

참고로 DEX란, 

탈중앙화 거래소를 의미하며

업비트같은 중앙화된 거래소가 아닌, 

스마트 컨트랙트 기반으로

거래가 이루어지는 

비트코인 거래소를 의미합니다. 

국내에서는

클레이스왑이 가장 유명하고, 

글로벌하게는

팬케이크스왑, 유니스왑, Curve

등이 있습니다. 

 

글로벌 DEX 리스트는

아래 사이트를 참고하면 좋습니다.

https://defillama.com/

 

LP 에 대한 기초적인 개념을

안다는 전제로 진행합니다. 

DEX 와 LP 에 대한

기초 개념은

아래 링크와 영상을

참고하시면 좋습니다. 

 

클레이스왑 DEX 와 LP, 스테이킹 포스팅

[비트코인] 클레이튼 코인 복사하기(Feat. 클레이스왑 풀예치, 스테이킹, Drops)

 

LP에 대한 이해 영상

 

 

 

 

 

 

서론이 길었네요.

거두절미하고,

과정의 큰 틀은

위의 장부와 함께

아래와 같이 진행됩니다.

 

1. (21.12.5) 클립 & 클레이스왑 & UFO스왑

2. (21.12.5) 삼국지게임 무돌코인 획득/스왑

3. (21.12.6) UFO 보상 출금

4. (21.12.6) 클레이+메타 LP투자

5. (21.12.7) UFO 스왑 LP출금

6. (21.12.7) 클레이+메타 LP투자(추가)

7. (21.12.7) 추가 현금입금

8. (21.12.8) 스테이킹 보상 출금

9. (21.12.9) 메타 보상 출금 & 클레이+메타 LP투자(추가)

10. (21.12.11) 메타 가치 하락

11. (21.12.12) 메타 보상 출금 & 클레이+메타 LP투자(추가)

 

1~10까지의 과정에서

장부는 연속적이지 않으며, 

중요한 내용의 시점만

게시했습니다.

그럼 가상자산 장부를 보며,

500만원이 566만원이 된

과정을 상세히 뜯어보겠습니다.

 

 

 

1. (21.12.5) 클립 & 클레이스왑 & UFO스왑

 

 

- UFO 스왑 누적 풀예치 보상률 : 약 ₩27,360/일

- KSP 스왑 누적 스테이킹 보상률 : 약 \1,121/일

 

우선 12.5 기준으로 

현금 Seed 400만원부터 

시작합니다.

 

왼쪽부터 날짜와 간략한 내용, 

거래소 등의 WHERE 열,

INPUT 은 

투입현금이나 

LP 혹은 스테이킹 진행시

투입되는 코인정보,

OUTPUT 은

LP 혹은 스테이킹 진행시, 

이자가치(/일) 정보

or 

실제 보상 출금시의 

가치입니다.

 

UFO 스왑의 누적 풀예치 보상률은

간단히 말하자면

UFO 스왑에 예치되어있는

풀예치(LP) 로

받는 이자(Yield Farming)를

UFO 코인으로 받게 되는데, 

당시 UFO 코인을 주는

수량과 가격을 고려하면

투자현금 2,106,053원으로

하루이자 약 27,360원이

발생합니다.

 

KSP 스왑의 스테이킹 보상률도

클레이스왑에서 진행하였으며, 

스테이킹과 LP는 좀

다르지만...

투자현금 619,750원으로

하루이자 약 1,121원이

발생합니다.

 

코인원을 통해서 Klay 를 구매하였고, 

총 자산현황은

카카오 클립에 코인 +

UFO스왑에 들어가있는 LP +

클레이스왑에 들어가있는 스테이킹

입니다.

 

각 개별 코인의 가치와

LP 의 가치가 변동됨에 따라

저 때는 시세기준으로 

379만원 정도이네요...ㅠ

 

자산이  - 된 이유는

여러가지가 있겠지만

주된 이유는

제가 최초에 현금으로

클레이를 구입한 평단가보다

저 시기의 클레이 평단가가

낮아져서입니다.

 

 

 

2. (21.12.5) 삼국지게임 무돌코인 획득/스왑

 

 

삼국지게임??

무돌코인??

이 뭐냐구요??ㅋㅋㅋ

 

네이버기사에도 뜨던데

사실 요즘

P2E 라고 하여

게임을 하면

비트코인을 주는 게임이

있습니다. 

 

현재는 국내에서

'무한돌파삼국지 리버스'

무한돌파삼국지 리버스 공식홈페이지

 

 

라는 게임을 통해서

MUDOL

이라는 비트코인을

얻을 수 있습니다. 

게임 내에서

20~30 분정도

퀘스트를 깨면

100개씩 주는데

 

저 때의 한화가치는

약 7,494원입니다.

그러나, 저는 

MUDOL 코인은 별로

신뢰하지 않기때문에

KLAY 로 SWAP을

진행하여

 

'100 MUDOL -> 4.48442 KLAY'

 

로 교환(SWAP) 하였습니다.

MUDOL : KLAY 

교환 비율은

매번 각 코인의

가격에 따라서

달라집니다.

저는 장기적으로 봤을 때는

MUDOL 코인이

하향한다는 전제.

즉, 코인을 얻었을 때의

현재가치가 가장 높다는 생각으로

바로바로 KLAY 로

SWAP 하였습니다.

 

 

 

3. (21.12.6) UFO 보상 출금

 

 

1번에서 설명하였던

UFO 스왑에서 풀예치(LP)를 통해

누적된 이자 UFO 를

출금했습니다.

 

수량은 약 31.7개 였으며, 

당시 시세 기준으로

약 18,631원의 한화가치가 

있습니다. 

UFO 스왑 역시, 

바로 KLAY 로 스왑하였습니다.

 

 

 

4. (21.12.6) 클레이+메타 LP투자

 

 

클레이스왑의 풀예치(LP)

리스트들을 보다가 

위에서 말한

삼국지게임의 개발사에서

개발한 Meta 라는 코인을

클레이(튼)과 결합한

LP 상품이 있더라구요.

 

APR(연간 단리 이자율)은

약 1000%

 

흠 분명히 매력적인

APR 이기는하나

높은 APR 에는 분명 RISK 가

존재합니다. 

 

특히, Meta 라는 코인 가치가

하락하게 되면서 

예치한 Meta 의 자산가치 하락은

더욱 강해집니다. 

하락의 요인은

여러가지가 있으나 

보통은 고래(거대금액조직)가

Meta를 시장에 크게 매도하게되면

Meta 가격이 폭락하여

풀예치된 Meta의 가치도 

하락하게 되죠. 

 

그래서 참고하는 지표가 

풀유동성입니다.

 

풀유동성은

해당 풀에 들어가있는

현금가치를 의미하며, 

풀유동성이 클 수록

개인에 의해 시장이

좌우될 확률이 크겠죠.

 

그래서 저는 아래와 같은

원칙을 두었습니다. 

 

 

번호	매매원칙	비고
1	이자는 주2회(일, 수) 출금해서 다시 복리로 LP 투자	현금확보가 아닌 빠르게 원금 200% 만들기
2	LP는 풀유동성(TVL) 이 $10,000,000 이상만 진입	고래들이 한번에 매도 때리면 정신없이 자산가치 하락... 클레이튼+바이프 때 경험
3	LP 쌍중 하나는 스테이블 코인이나 클레이튼인 것만 진입	그나마 클레이튼은 전망성도 있고, 어느정도 스테이블 LP 코인 두개가 다 잡코인이면 둘다 하락하면 노답임 그냥 자산가치 0에 수렴하게됨 둘중하나는 최소 클레이튼이나 스테이블코인(테더, 다이)

 

 

 

 

 

 

 

 

5. (21.12.7) UFO 스왑 LP출금

 

 

UFO 스왑에서

LP(클레이(KLAY) + 다이(KDAI) 투자를

진행하고있었는데, 

UFO 토큰의 가격이 하락하고,

풀 유동성의 줄어드는 것이

심상치 않았습니다.

 

아무래도 UFO 스왑은

클레이스왑에 비해

안정성이 떨어지고

마침 클레이스왑에

클레이 + 메타 LP 가

좋다고 생각되어

기존에 UFO 스왑에 

풀예치되어있는 모든 

LP 토큰을 출금하였습니다.

 

처음에 UFO 스왑에 

LP 투자를 했을 때의 현금가치는

약 219만원이었고, 

이 때 출금할 때의 현금가치는

약 206만원입니다.

가치하락은 클레이 코인의

가격하락으로 인해 생긴것입니다. 

 

풀예치 기간동안

받은 이자의 총액은

약 6.5만원 정도이며, 

풀예치 코인의 가치가 하락하였지만,

그나마 이자수령으로 인해

자산가치하락이 상쇄되었습니다.

 

 

 

6. (21.12.7) 클레이+메타 LP투자(추가)

 

UFO 스왑에서 출금하여 확보한

다이(KDAI) 코인을

클레이스왑에서

META 코인으로 스왑한 뒤, 

기존에 가지고 있던

클레이(KLAY) 와 함께

클레이 + 메타 LP 에 추가 투자 했습니다.

 

이로써, 클레이스왑에

클레이 + 메타 LP 에

투자한 금액은 

약 319만원이고, 

하루에 약 8.3만원의

이자가 발생합니다.

 

 

 

7. (21.12.7) 추가 현금입금

 

100만원을 추가로

코인원에 입금한 뒤, 

1670원에 KLAY

597.6072 개를 구매하고, 

카카오 클립으로 전송하였습니다.

 

 

 

8. (21.12.8) 스테이킹 보상 출금

 

삼국지 게임을 하면서

모아둔

MUDOL 코인을

KLAY 로 스왑하고, 

클레이스왑에서 

스테이킹을 통해 쌓인

KSP 코인을 보상받은 뒤 

KLAY 로 스왑하였습니다.

 

스테이킹은 보상률이 

낮은편이라서

KSP 스테이킹 후

이자 첫 출금인데, 

약 12,000원 밖에...

(사실 이것도 큰거지만ㅋㅋ)

 

 

 

9. (21.12.9) 메타 보상 출금 & 클레이+메타 LP투자(추가)

 

복리 투자를 하기 위해서

기존에 

클레이 + 메타 LP 의

이자 META 2.62개를 수령하였고,

한화가치는 약 12.7만원 입니다.

 

위에서 새로 구입한

KLAY 를 META 로 일부

스왑한 뒤, 

KLAY 와 META 의 

가치를 1:1로하여

(LP는 무조건 가치 1:1로 투자로 진행됨)

약 119만원 어치의

클레이 + 메타 LP 추가 

투자 진행했습니다. 

 

그런데, 이 때

메타 코인의 가격이 

많이 올라서, 

풀예치(LP)되어있는

메타의 가치상승도 영향을 받았고, 

풀예치 자산가치는 

약 468만원입니다.

이에 따른

일일 보상은

메타코인 2.31574개로

하루 한화가치

약 114,580원 입니다.

 

한화현금 500만원 투입에

코인자산가치는

약 539만원이 되었습니다.

 

 

 

10. (21.12.11) 메타 가치 하락

 

물론 좋은 일만 생기는

투자란 없겠죠...ㅠ

 

스테이킹은

최초 투자시의 코인 개수가 일정하지만, 

풀예치는

최추 투자시의 코인 개수와

가치가 계속 변동합니다. 

 

메타 코인의 가치가 

49,479원에서

42,721원으로 하락하였고, 

이에 따라서

클레이+메타 LP 에 있는

메타 코인도 영향을 받아

자산가치의 하락으로 이어졌습니다.

 

 

 

11. (21.12.12) 메타 보상 출금 & 클레이+메타 LP투자(추가)

 

 

매일매일 삼국지 게임을 하면서

모은 MUDOL 코인을

클레이(KLAY)로 스왑하고

한화 가치는 

약 9,676원입니다.

 

또 그동안 누적되고있던

클레이 + 메타 LP의

이자를 출금했고

META 7.57147 개를

수령했습니다.

다행히 이때는

메타 코인의 가격이 어느정도 회복되어

한화로 계산하면

약 36.8만원의

이자수익을 얻었습니다.

 

다시 복리로 재투자하기 위해서

보상받은 META는

다시

KLAY 와 메타

1:1 비율로 쪼개서

(KLAY 107.97개 = META 3.792431)

클레이 + 메타 LP에 재투자하였습니다.

 

이렇게 해서

클레이 + 메타 LP 의 가치는

약 498만원이고, 

이에 따른

일일보상은

META 2.1781 개

한화가치로는 

약 105,540원 입니다.

 

여기서 궁금한 것은

투입금액이 늘어났는데

일일 보상 META 코인이

오히려 줄었습니다?

 

보상률(이자율)은 이때 

787% 로 최초 투입시보다

감소된 상태였습니다. 

 

풀예치는

전체 유동성 중에서

내가 차지하고있는 유동성만큼

지분별로 수수료를 주는 구조기 때문에

유동성 공급자가 많으면, 

그만큼 보상률(이자율)이

줄어들게됩니다. 

결국 이자율은 변동값입니다.

 

어찌되었던 저는

1주일 동안 풀예치와 스테이킹을

통해서 받는

보상 토큰을 다시 

복리와 같이 재투자하였고, 

최초 현금 한화 가치는 500만원

으로 출발하였으나, 

현재 운영중인 코인들의 가치는

약 567만원 입니다.

물론 이자수익은 계속

추가적으로 발생합니다.

 

 

 

마치면서...

사실 풀예치(LP)를 할 때는

비영구적 손실 이라는 개념을

꼭 알고 투자를 해야합니다. 

 

간단히 말하면, 

LP를 안하고 

그냥 지갑에 가지고 있는 것에 비해

코인 가격이 오르면

LP 가치는 덜 오르고, 

코인 가격이 내리면

LP 가치는 더 내립니다.

 

이것 외에도

정말 다양한 리스크들이 있습니다.

 

저도 코린이라서

지금은 정말 모르는 것이 많아

아직도 배울점이 너무나도 많습니다ㅠ

 

지금은 클레이스왑이라는 

국내 DEX 에서만

LP를 진행했지만, 

위에 잠깐 나왔던

DefiLama 에 나와있는

다양한 DEX 에서도 어떤 상품들이 있는지

구경해보고 검토하는 일이

너무 재밌을 것 같습니다.

 

해당 글은 내용상 나오는 부분들에 대한

투자 권유 글이 아니며, 

투자 진행시 발생하는 손실은

전적으로 본인에게 있습니다 :)

 

이상 궁금한 사항과 비난, 

가상자산 양식들이 필요하다 등등은

댓글로 남겨주세요 :)